Posibles errores a evitar al redactar su propio testamento

Podría parecer sencillo: redactar un testamento por uno mismo cuando el patrimonio es más pequeño o menos complicado que otros. Pero incluso un plan patrimonial supuestamente simple puede tener escollos no fácilmente previstos por un profano en derecho. A continuación, se presentan algunos de los peligros de proceder por su cuenta.

¿Qué puede salir mal si alguien redacta su propio testamento?

Es importante señalar que esta lista no es en absoluto exhaustiva. Las leyes de Mississippi sobre testamentos, sucesiones, herencias y tutelas son complejas, y cada patrimonio es único.

Esta lista solo pretende dar una idea de los tipos y la cantidad de cosas que pueden salir mal si un testamento se crea sin asesoramiento legal profesional:

La persona que redacta el testamento (conocida como testador) no sabe qué se puede o no se puede incluir en un testamento. Esta es una gran preocupación para los testamentos. Muchas cosas se pueden incluir en un testamento, y muchas cosas no. Por ejemplo, si alguien tiene una póliza de seguro de vida que nombra a un beneficiario, la póliza anulará cualquier cosa que figure en un testamento. Por lo tanto, si el testador nombra a una persona diferente sin cambiar la póliza, el testamento no será respetado.
El testamento es demasiado vago. Legalmente, un testamento debe ser lo más específico posible para evitar impugnaciones. Cuando un testamento simplemente dice «mis bienes» o menciona «mis hijos», podría ser objeto de desacuerdo. Eso podría terminar en los tribunales, lo que llevaría a la pérdida de tiempo y dinero.
El testamento intenta abarcar demasiado. No es raro que la gente piense que los testamentos ordinarios y los testamentos vitales son lo mismo, pero no lo son. Un testamento vital (también conocido como directriz anticipada de atención médica) especifica lo que el testador desea y no desea para la atención al final de la vida. Un testamento ordinario especifica lo que el testador desea que se haga con su patrimonio después de su fallecimiento. Intentar combinarlos podría significar que nadie examine el testamento hasta después del fallecimiento del testador, cuando ya es demasiado tarde para cumplir las solicitudes del testamento vital.
Planificación de la tutela de los hijos o el cuidado de las mascotas. A veces, la gente asume que si sus hijos menores quedan huérfanos, siempre que los padres hayan dicho verbalmente a alguien a quién quieren como tutor, todo está bien. Pero, de hecho, si el testamento no especifica tutores para los hijos menores, los tribunales tendrán que intervenir y determinar quiénes serán los tutores. Esas personas pueden o no ser las que los padres elegirían. Otra área gris son las mascotas. Algunas personas intentan dejar dinero para el cuidado de sus mascotas. Pero las mascotas no pueden heredar. La única forma de que eso funcione es establecer un fideicomiso para la mascota, un mecanismo de planificación patrimonial separado que es diferente de un testamento.
El testamento no es válido. Todos los testamentos en Mississippi deben cumplir ciertos requisitos legales para ser considerados válidos. Si no se cumplen los requisitos, es probable que el patrimonio tenga que pasar por un proceso de sucesión, y puede que se distribuya de formas que el testador no habría deseado.
Olvidar cosas que deberían estar cubiertas. Eso puede incluir olvidar ciertos bienes y deudas como tarjetas de crédito, hipotecas o impuestos. Estos deben incluirse en un testamento, o el testamento puede no ser válido (o al menos estar sujeto a impugnaciones).
Olvidar actualizar el testamento. Cuanto más tiempo viva el testador, más probable es que el testamento necesite ser actualizado. Eso puede implicar desde que los beneficiarios fallezcan o tengan un desacuerdo con el testador, que el albacea fallezca o ya no sea la mejor opción para el puesto, o que se adquieran nuevos bienes o se vendan o regalen bienes antiguos, entre muchos otros.
La elección del albacea. Alguien debe ser nombrado albacea para supervisar el proceso de liquidación del patrimonio, pago de deudas pendientes y distribución de los bienes. Esta es una decisión importante y no debe tomarse a la ligera, especialmente si algunos beneficiarios pueden ser contenciosos sobre lo que reciben o no del testamento.
Estas son solo algunas de las consideraciones que deben abordarse al redactar un testamento. Si bien es posible que pueda hacerlo usted mismo para asegurarse de que sea totalmente legalmente exigible y no le falten aspectos esenciales, es muy recomendable trabajar con un abogado de planificación patrimonial experimentado.

¿Qué exige Mississippi para un testamento legalmente válido?

A primera vista, no parece que Mississippi exija mucho para tener un testamento legalmente válido. Pero tenga en cuenta que, más allá de estos requisitos, cualquiera de los puntos anteriores podría hacer que la liquidación de un plan patrimonial se torciera.

Mississippi exige:

El testador debe tener al menos 18 años y estar en su sano juicio.
El testamento debe estar en formato físico (es decir, en papel). Los testamentos en audio, video o digitales no se consideran válidos. Un testamento manuscrito puede ser aceptado bajo circunstancias específicas.
Un testamento oral es aceptable si se realiza poco antes de la muerte y es presenciado por dos personas.
El testador y dos testigos deben firmar el testamento.

¿Qué debo hacer si necesito ayuda para redactar un testamento?

Llame a Rundlett Law Firm al 601-282-8426 para una evaluación de caso gratuita, exhaustiva y sin compromiso. Podemos ayudarle a evaluar la extensión de su patrimonio y si se beneficiaría de orientación profesional. Nuestro equipo de abogados de planificación patrimonial experimentados y conocedores podría estar al tanto de escollos que usted no reconocería. Entendemos lo importante que es que sus deseos de planificación patrimonial sean respetados después de su fallecimiento, y podemos ayudarle a garantizar que eso suceda.